מהו תכנון פיננסי

תכנון פיננסי הוא תהליך של הסתכלות מקיפה על המצב הפיננסי של המשקיע ובניית תוכנית ספציפית להגעה ליעדים האישיים של המשקיע. כתוצאה מכך, תכנון פיננסי מתעמק לעתים קרובות במספר תחומי השקעות, תזרים שוטף, מימון, מיסים, חיסכון לפרישה, עזבון וביטוח. התהליך כולל זיהוי יעדים פיננסים הערכת מצבת הנכסים הנוכחית התווית מדיניות מותאמת צרכי לקוח פיתוח ויישום המלצות רלוונטיות
ליווי לאורך זמן התאמת הרוח התקופה. התכנון הפיננסי הוא הוליסטי ורחב, הוא יכול להקיף מגוון שירותים. במקום להתמקד בהיבט אחד של נכסי הלקוח, התכנון רואה במשקיעים אנשים אמיתיים עם מגוון מטרות שונות. במסגרת תהליך התכנון הפיננסי, ניתן להגיע לחלופות שונות ופתרונות מגוונים להגעה ליעדים הפיננסים. יצירת התכנון חשובה מכוון שמאפשר למשקיע להפיק את המרב מניהול הנכסים לטווח הקצר, הבינוני או הארוך. מצב זה יכול להפחית את הלחץ של המשקיעים לגבי כסף או תזרים, לתמוך קבלת החלטות מהותיות. תכנון פיננסי אינו זהה לניהול נכסים. ניהול נכסים מתייחס בדרך כלל לניהול השקעות עבור משקיע. מצב זה בדרך כלל כולל בחירה של השקעות ודרכים להשקעת הכספים.
התכנון הפיננסי לוקח בחשבון היבטי נוספים שאינם מתבטאים בביצוע של מנהל השקעות כזה או אחר.
לא משנה גודל או היקף היעדים הפיננסים, תוכנית פיננסית יכולה לעזור להפוך אותם למציאות.